מי מאיתנו לא היה רוצה יועץ או ליווי צמוד שיאפשר לנו להוציא את המקסימום מתמונת המצב שלנו, לעזור לנו לחסוך בכל חודש יותר ממה שאנחנו מדמיינים, ולתפור לעצמנו חיים בעלי ביטחון כלכלי ונוחות מקסימלית? זה בדיוק מה שעושה היועץ הפיננסי האישי.
יועץ פיננסי הוא האדם שילווה אותנו בתהליך חזרה לשליטה על הנעשה בחיינו: באמצעות הכלים והידע שרכש לאורך החיים, היועץ הפיננסי יוכל להוביל אותנו בדרכנו ליצירת חיים כמו שחלמנו לחיות. לא משנה באיזה תחום מדובר, ליועץ הפנסיוני יש את הכלים הדרושים להשבת החיים שלנו על כנם, למיקסום רווחים ומיצוי הפוטנציאל של הרווח והחיסכון.
היום ההפרשה לפנסיה היא חובה עבור כולם, עצמאיים ושכירים. עם זאת, לא כולם מצליחים לעשות את זה כמו שצריך ומסיבות שונות. יש מגוון עצום של אפיקי השקעה, כמו גם חברות המאפשרות להפריש דרכן לפנסיה, כשכל אחת מהן מציע אפשרויות תשלום שונות – גם הן בתורן הופכות את הסיפור למאתגר במיוחד.
אחד התפקידים החשובים, אם כן, של יועץ פיננסי, הוא הדרכה לקראת פרישה לפנסיה וכן בחירה באופן ההיערכות התואם ביותר את הצרכים של האדם כך שיאפשרו לו ליהנות בתקופת הפנסיה מהכנסות בטוחות. במקום לפספס את התקבולים שצריכים להיכנס לחשבון הבנק, היועץ הפיננסי יודיע לכם על כך בזמן.
ניהול סכומי כסף קיימים
אם יש לכם חסכונות פזורים, בטחונות ועוד – המצויים בכל מיני מקומות שאתם עדיין לא יודעים לשים עליהם את האצבע, אזי סביר להניח כי אתם יכולים לשפר את התמונה של המצב הכלכלי הקיים. רבים לא מודעים כלל לחסכונות או להחזרים שמגיעים להם, כך שהם מוצאים את עצמם נאבקים בהוצאות יומיומיות בלתי נגמרות ולא מנחשים כי באמצעות מספר צעדים פשוטים אפשר לשפר משמעותית את המצב. באמצעות שירותים של יועץ פיננסי ההתנהלות הכלכלית הופכת להיות הרבה, הרבה יותר פשוטה ורווחית עבור כולם.
שימור המצב הקיים
למעשה, כלל לא צריך להגיע למצב קיצוני כדי להזמין את השירותים של יועץ פיננסי מנוסה. גם אם כבר עכשיו יש לכם די חסכונות, אבל רוצים לטייב את אופן ההשקעה שלהם ולשמור על מה שקיים בלי לשלם ריביות מיותרות או תשלומים לא חיוניים, השירותים של יועץ פיננסי הם בדיוק מה שיהפוך את החיים לפשוטים יותר, ואת הכספים שלכם להרבה יותר נוחים לניהול. כדי להחליט מי הוא היועץ הפיננסי המתאים לכם ביותר תוכלו להרחיב את הקריאה על סוגי היועצים הפיננסיים הקיימים. למידע נוסף לחץ\י פה.